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Frodi online: come riconoscerle e proteggersi

Le frodi online diventano sempre più sofisticate, causando significative perdite finanziarie e danni alla reputazione delle aziende.

Categorie Attualità · Digital · Finanza
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Il mondo digitale si evolve rapidamente, e con esso, anche le tecniche di frode. Secondo l’ultimo Retail Report di Adyen, una piattaforma tecnologica finanziaria di prim’ordine, il 32% dei retailer italiani ha subìto costi significativi a causa di frodi e chargeback. Questo fenomeno non solo incide sulle perdite finanziarie, ma mina anche la fiducia dei clienti e danneggia la reputazione aziendale. Le frodi online di oggi sono più aggressive, pervasive e complesse rispetto al passato.

Tecnologie e Tattiche per Contrastare le Frodi

1. Studio del Comportamento dei Clienti

Per contrastare le frodi legate alla verifica delle carte, Adyen consiglia l’uso di tecnologie di analisi comportamentale. Queste permettono di identificare i tentativi di pagamento fraudolenti, studiando il comportamento dei clienti e utilizzando controlli sui rischi veloci ed efficaci.

2. Controllo delle Tempistiche degli Ordini

Un’altra strategia importante è monitorare le tempistiche degli ordini. Gli attacchi via bot o script si rivelano in numerose transazioni in brevi periodi di tempo.

3. Gestione del Rischio e “Referral Lists”

Per le cosiddette “frodi amichevoli”, è essenziale che i sistemi di gestione del rischio siano in grado di identificare schemi ricorrenti di attività fraudolente. Le “referral lists”, o liste di utenti bloccati, sono utili per prevenire riacquisti da clienti già noti per comportamenti scorretti.

4. Sistema di Gestione del Rischio per le ATO

Per le frodi di account takeover, Adyen suggerisce l’utilizzo di un sistema di gestione del rischio flessibile. Questo dovrebbe ampliare gli ambiti analizzati e utilizzare una visualizzazione timeline per comprendere le variazioni comportamentali dei clienti in seguito a un takeover.

5. Liste di Attributi per Frodi di Triangolazione Online

Adyen raccomanda di creare liste di attributi, sia affidabili che da bloccare, per fermare gli attributi associati a possibili frodi di triangolazione. Questo tipo di attacco coinvolge tre parti: un e-commerce, un cliente ignaro e un truffatore.

6. Gestione del Rischio Personalizzato per le Frodi sul Rimborso

Con l’aumento delle frodi sul rimborso, è vitale che i sistemi di gestione del rischio siano adatti al commercio unificato, permettendo di visualizzare il ciclo di vita completo di un cliente.

7. Dati Contestuali per le Frodi delle Gift Card

Per prevenire le frodi delle gift card, è consigliabile aggiungere dati contestuali e utilizzare una combinazione di controlli del rischio personalizzati.

Adyen: Una Piattaforma Innovativa nella Lotta alle Frodi

Adyen, con il suo codice di borsa AMS: ADYEN, si afferma come una piattaforma finanziaria tecnologica all’avanguardia, scelta da molte aziende leader a livello mondiale. Offre infrastrutture di pagamento moderne, approfondimenti basati sui dati e soluzioni finanziarie integrate. Questo approccio aiuta le aziende a realizzare le loro ambizioni più rapidamente, garantendo al contempo la sicurezza e l’affidabilità nelle transazioni online.

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